Actions de votre entreprise qui s'accumulent (PEE, actions gratuites...), assurance-vie sans stratégie, fiscalité subie, épargne retraite repoussée… Vous savez qu'il est temps d'agir. Mais par où commencer et à qui faire confiance ?
Revue complète de votre patrimoine : actifs financiers - en particulier vos actions d'entreprise (PEE, actions gratuites, stock-options), souvent un poste significatif et insuffisamment piloté -, immobilier, fiscalité, revenus.
Une vision d'ensemble structurée pour identifier les leviers prioritaires et construire une stratégie cohérente.
Une fois le bilan effectué, je construis avec vous la stratégie qui correspond à vos objectifs patrimoniaux.
Réduire le risque de concentration sur un seul actif et déployer votre capital au-delà des actions déjà détenues dans votre entreprise.
Constituer un complément de revenu pour la retraite.
Générer des revenus complémentaires pour aujourd'hui et pour demain.
Organiser la transmission de votre patrimoine et protéger ainsi vos proches.
Optimiser votre fiscalité sans nuire à l'atteinte de vos objectifs patrimoniaux.
Prévoir un financement pour les études des enfants dans un contexte d'inflation des frais de scolarité.
Acquisition immobilière, projet entrepreneurial, anticipation d'un événement de vie... Chaque situation est unique, on en discute ensemble.
Un premier échange pour faire connaissance, comprendre votre situation, vos projets et vos attentes. Sans engagement.
Audit complet de votre patrimoine, de vos revenus, de votre fiscalité et de vos objectifs de vie. Une vue d'ensemble structurée pour identifier les leviers prioritaires.
Présentation d'une feuille de route personnalisée et chiffrée. Chaque recommandation est expliquée et justifiée.
Je m'occupe de tout : souscriptions, arbitrages, démarches administratives. Je reste votre interlocuteur unique dans la durée, avec des points réguliers pour ajuster la stratégie en fonction de l'évolution de votre situation.
L'accompagnement se déroule en 4 étapes : un rendez-vous de découverte pour comprendre votre situation, vos projets et attentes ; une phase d'analyse complète de votre patrimoine et de vos objectifs ; la présentation d'une stratégie personnalisée et chiffrée ; la mise en place et un suivi régulier dans la durée.
Non. Vous restez libre à chaque étape : de réfléchir, de comparer ou de ne rien mettre en place.
La rémunération s'effectue principalement via les commissions versées par les partenaires (assureurs, sociétés de gestion) sur les produits souscrits. Cette transparence est encadrée par la réglementation MIF 2 : vous serez informé de la rémunération avant toute souscription.
Oui, je propose un appel découverte de 30 minutes. L'objectif est de comprendre votre situation et de vérifier si je peux vous apporter une vraie valeur. Si ce n'est pas le cas, je vous le dirai.
Oui. VB Investissements est enregistré à l'ORIAS sous le n° 25004240. Il a le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et de Courtier en Assurance (COA). Il est membre de la CNCEF Patrimoine et de la CNCEF Assurance.
Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement. 30 minutes pour faire connaissance et voir si nous pouvons travailler ensemble.
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